一、理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的理財規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

二、理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo)，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。

三、報考條件

三級理財規(guī)劃師(具備以下條件之一者)

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。

2、具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。

3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書。

4、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

5、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

二級理財規(guī)劃師(具備以下條件之一者)

　1.連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

　2.取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

　3.具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，

　4.具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

　5.取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

一級理財規(guī)劃師(具備以下條件之一者)

1.連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。

2.取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

3.取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

四、職業(yè)等級

理財規(guī)劃師職業(yè)等級分類

助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級);

理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級);

高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。

目前只開考助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)，理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)全國統(tǒng)考。

五 、考試時間 ：網(wǎng)報時間3-4月份，考試時間5月中旬

六、考試題型

三級證書考試科目：理論知識+專業(yè)能力

二級證書考試科目：理論知識+專業(yè)能力+綜合評審

考試采用上機(jī)考試方式，均實(shí)行百分制，每科成績分別達(dá)到60分及以上者為合格，可獲得中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書。

理論知識、專業(yè)能力、綜合評審成績?nèi)绻荚囍煌ㄟ^1門考試，成績可以保留1年，下一年度可再申請不合格科目的補(bǔ)考. 注：(但補(bǔ)考需要重新交報名費(fèi))

具體考試安排如下：

報名一般分為網(wǎng)上報名和現(xiàn)場報名兩種方式，符合條件的考生，可在規(guī)定時間登錄各地職業(yè)技能鑒定中心網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)上報名，或到各地職業(yè)技能鑒定指導(dǎo)中心授權(quán)的報名點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場報名。七、報名流程

第一、在各省和勞動保障廳職業(yè)技能鑒定中心或代理機(jī)構(gòu)報名。

第二、由各省職業(yè)技能鑒定中心審核報名條件。

第三、審核通過后，教考試費(fèi)用，繳齊費(fèi)用后領(lǐng)取或打印準(zhǔn)考證。

第四、參加全國統(tǒng)一考試，考場由各省職業(yè)鑒定中心組織安排。

第五、考試結(jié)束后，三個月至四個月內(nèi)通知考試結(jié)束結(jié)果并發(fā)放證書（考試未通過者可以參加補(bǔ)考）。

八、成績管理

三級：單科通過的情況下，成績保留一年，即在下一期考試的時候必須將沒過的科目補(bǔ)考通過

二級：理論和技能考試成績保留時間(同三級);

但如果兩個科目同時都考過了，兩科成績保留兩年

但如果出現(xiàn)單科通過的情況下，成績保留一年，也就是在下一期考試的時候必須將沒過的科目補(bǔ)考通過，通過后在這一期需要交論文答辯，沒通過，澤兩科成績只保留一年，也就是只有兩次機(jī)會。注：成績保留期間，每一期要交論文答辯時，不管有沒有交都算做用了一次。

九、證書領(lǐng)取
合格證書一般在成績公布2個月后發(fā)放。

(注：理論成績、專業(yè)能力成績、綜合評審成績分別達(dá)60分，為評定成績合格?？色@得中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)國家職業(yè)資格證書)

中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會(出的此證書)